Ambas empresas están acusadas de estafa y de otros delitos contra la Hacienda Pública. Se dice que unas 350.000 personas, en su gran mayoría pequeños ahorradores, han sido persuadidos por éstas. Por lo menos nueve directivos, entre ellos los presidentes de las dos entidades, están siendo investigados.
La estafa a pequeños ahorradores
La Fiscalía Anticorrupción ha acusado a Afinsa Bienes Tangibles y a Fórum Filatélico de estafa y de otros delitos contra la Hacienda Pública. A la primera se la acusa, además, de falsedad documental, insolvencia punible y administración desleal. En su querella en contra, se califica la situación de “absoluta insolvencia”. En el caso de Fórum los delitos son blanqueo de capitales, insolvencia punible y administración desleal. Esta sociedad, afirma la Fiscalía, está en “clara quiebra”.
Fórum tiene más de veinte años de experiencia, y a lo largo de ellos ha conseguido más de 200.000 clientes. Afinsa aunque nació después logró adquirir un gran tamaño. Su negocio es el de los bienes tangibles, principalmente sellos. éstos, según los responsables de ambas sociedades, tenían la capacidad de mantener en el tiempo un alto interés, por la revalorización de los activos con los años.
Las rentabilidades que ofrecían las dos entidades eran superiores a las que podían brindar los bancos y empresas financieras, por lo que resultaba aún más atractiva su propuesta. Tan es así que han logrado convencer a unas 350.000 personas, en su gran mayoría pequeños ahorradores.
Según se explica en el portal libertaddigital.com, el negocio consistía en que el inversor entregase un capital o unas cantidades periódicas a cualquiera de estas organizaciones, las cuales adquirían con ese dinero sellos y otros bienes. A los inversores se les daba la garantía de recompra, esto es que pasados unos años podían acudir a su sociedad, que adquiría los sellos y les devolvía el capital invertido, más un interés.
El problema es que tanto Afinsa Bienes Tangibles como Fórum Filatélico vendían al ahorrador al menos parte de las colecciones de sellos a precios muy superiores a los del mercado. Para pagar un interés sobre la supuesta revalorización de un activo con los precios ya elevados, las sociedades acudían a nuevo dinero que era aportado por nuevos clientes. Esta forma de operar se conoce como sistema piramidal, inventado por el italiano Charles Ponzi a comienzos de siglo.
A raíz de esto la Audiencia Nacional lanzó la “Operación Atrio”, y al menos nueve directivos, entre ellos los presidentes de ambas entidades (Francisco Briones presidente de Fórum Filatélico y Juan Antonio Cano Cuevas primer ejecutivo de Afinsa), están siendo investigados. La operación está siendo dirigida de forma conjunta por los jueces de instrucción de la Audiencia Nacional, quienes están ayudados por dos fiscales de la Fiscalía Anticorrupción.
Fuentes de la Audiencia Nacional informaron que el proceso habitual en este tipo de operaciones consiste en el bloqueo de las cuentas bancarias de las dos entidades y en la designación de un administrador judicial para gestionarlas, mientras avanzan las diligencias judiciales.
Por último, ambas empresas trataron de defenderse, afirmando la legalidad de la actividad. También garantizaron el pago de los compromisos adquiridos con sus clientes.
Daniela Ceccato
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Estimada Daniela:
Su artículo arriba expuesto, en primer lugar carece de:
-frescura ya que sus referencias son del día 10 de mayo después de la intervención cuando, por la forma de hacer la intervención todo era confusión.
-Separación de las dos empresas. Cada una es distinta y hay que hablar/escribir por separado de dada una de las empresas y no mezclar continuamente, que es lo que hizo y como lo hizo el gobierno apoyado con su socio el grupo Prisa.
-Actualización en el tema -Me ceñiré a Afinsa que es la que conozco-. De todo el mundo es sabido que los 4 dirigentes encarcelados en primera instancia están libres con 0 € de fianza (eso dice algo) porque los cargos que les imputan (los cuales describe en su artículo) no se están demostrando por parte de los jueces. En la actualidad se está tratando de demostrar la solvencia de la empresa y la inocencia de los dirigentes, cuando debería ser al revés en defensa del derecho de presunción de inocencia, pero en fin así es como lo hace históricamente este gobierno.
-conocimiento del sector de los bienes tangibles, cuando los beneficios los compara con los de sectores de distinta naturaleza como los financieros. La rentabilidad 5-6 % que obtienen los clientes de Afinsa no es desmesurada si no conservadora dentro del mismo sector, lo que no podemos es compararla ni con la bolsa ni con los depósitos ni con la inversión inmobiliaria, etc. simplemente porque no son de la misma naturaleza aunque el fin último del inversor sea el mismo, obtener un beneficio.
Por último aclararle que el valor de la filatelia que Afinsa trasmite en sus contratos de inversión son 100 % valor de catálogos internacionales que son la referencia de mercado de ese sector.
Y sobre la base de esto anterior informarle que cuando existe un producto que se vende contra entrega de un dinero no existe negocio piramidal. Esto es cuando el sistema en cuestión se desarrolla solo con dinero, no existe inversión con el mismo ni compra alguna de bien que pueda subyacer por el dinero, y lógicamente para pagar intereses prometidos y/o los reintegros del capital hay que tener nuevos clientes que con su dinero se pueda hacer frente. ¿Usted cree que un sistema piramidal se puede sostener durante más de 26 años?, yo se lo digo, un sistema piramidal no se aguanta más de dos o tres años
Con todos mis respetos.